Deine Karriere in der Finanzberatung
Chancen & PErspektiven
Karriere in der Finanzberatung heißt mehr als Zahlen. Du berätst Menschen, baust Dir Dein eigenes Netzwerk auf und gestaltest Deine Entwicklung selbst. Hier zeigen wir Dir, welche Perspektiven auf Dich warten.
Karriere in der Finanzberatung
Nimm deine Zukunft in die hand
Als Finanzberater:in trägst Du eine große Verantwortung: Du begleitest Deine Kundinnen und Kunden oft ein Leben lang bei wichtigen Finanz- und Versicherungsfragen. Mit unabhängigen Empfehlungen sicherst Du Existenzen ab, baust Vermögen auf und trägst dazu bei, dass unsere soziale Marktwirtschaft funktioniert.
Gerade jetzt braucht es flexible, engagierte Menschen wie Dich! Die Zahl der Bank- und Sparkassenfilialen sinkt stetig, während Finanzfragen immer komplexer werden. Viele Menschen finden sich alleine kaum noch im Dschungel aus Finanzprodukten, Tarifen und Gesetzen zurecht. Schon heute warnen Experten vor einem echten Beratungsnotstand.
Die freie Finanzberatung ist deshalb einer der spannendsten Zukunftsmärkte überhaupt. Sie bietet Dir viele Chancen, egal ob Du neu einsteigst, umschulst oder Deine Karriere auf das nächste Level bringen willst. Wenn Dich unser Anforderungsprofil anspricht, finden wir gemeinsam den Weg, der zu Dir passt.
Was solltest Du mitbringen?
Du entwickelst individuelle Finanz- und Vermögenskonzepte, die genau zu Deinen Kundinnen und Kunden passen.
Du setzt Finanzpläne strategisch um.
Du begleitest Deine Kunden langfristig und baust Vertrauen auf.
Du arbeitest eigenverantwortlich und flexibel.
Du planst Deine Zeit selbst und bleibst organisiert.
Du hast Lust, Dich fachlich und persönlich immer weiterzuentwickeln.
Hast du Fragen? Dann melde dich gern bei uns!
Karrierestart
Dein Einstieg in die Finanzberatung
Zahlen kann fast jede:r — doch wenn es um Finanzfragen geht, fühlen sich viele Menschen schnell überfordert. Genau hier kommst Du ins Spiel: Als Finanzberater:in genießt Du Vertrauen, stärkst die finanzielle Bildung Deiner Kund:innen und leistest einen wichtigen Beitrag zu einer sicheren Zukunft.
Gerade jetzt sucht die Finanzbranche engagierte Berater:innen, um einem wachsenden Beratungsnotstand entgegenzuwirken. Die freie Finanzberatung bietet Dir dabei viele Wege für Deinen Einstieg – ob als Quereinsteiger:in, Berufserfahrene:r oder Student:in.
Einstiegs-Chancen als Finanzberater
Der Praxis-Test: Einfach mal reinschnuppern
Du willst Dich beruflich neu orientieren und überlegst, ob die Finanzbranche das Richtige für Dich ist? Du kannst Dir noch nicht vorstellen, wie die Arbeit als freie:r Finanzberater:in wirklich aussieht?
Dann probier’s einfach aus: Ein paar Schnuppertage oder ein mehrwöchiges Praktikum geben Dir einen echten Einblick in den Alltag und zeigen Dir, ob dieser Karriereweg zu Dir passt.
Du hast schon Erfahrung? Nutze Dein Wissen!
Du hast bereits Erfahrung in der Finanz- oder Versicherungsbranche gesammelt und nach Deiner Fachausbildung mindestens zwei Jahre lang aktiv Kund:innen beraten? Du willst Dein Know-how endlich umfassend einsetzen und Deine eigenen Empfehlungen unabhängig aussprechen?
Du bist überzeugt von Deiner Arbeit, suchst aber eine neue Herausforderung, bei der Du wirklich mitgestalten kannst? Dann sollten wir uns kennenlernen!
Motivierte Berater:innen mit fundierter Qualifikation sind bei uns immer willkommen – unsere Initiatoren suchen ständig engagierte Finanzprofis, die etwas bewegen wollen.
Berufserfahrung & Studium? Perfekte Kombi!
Du hast schon ein paar Jahre als Berater:in in der Finanz- oder Versicherungsbranche gearbeitet – ganz gleich, welche Ausbildung Du ursprünglich gemacht hast? Danach hast Du Dich für ein Hochschulstudium entschieden und willst Dein Know-how jetzt endlich in der Praxis einsetzen?
Du möchtest auf Deiner Berufserfahrung aufbauen und suchst eine Perspektive, bei der Du auch Führungsverantwortung übernehmen kannst?
Dann melde Dich bei uns! Hier sind Persönlichkeiten mit Weitblick gefragt, die wirklich etwas bewegen wollen.
Starte als Vertriebsunterstützer:in in der Finanzberatung
Du hast eine Ausbildung in der Finanz- oder Versicherungsbranche absolviert und fühlst Dich im Umgang mit Menschen sicher? Du bist zuverlässig, zielstrebig und brennst für Finanzthemen?
Du siehst Deine Zukunft in der Finanzdienstleistung und bist bereit, Dich für Deine Karriere zu engagieren und Deine Qualifikationen weiter auszubauen? Dann bist Du bei uns genau richtig!
Erfolgreiche Finanzberater:innen gewinnen regelmäßig neue Kund:innen – das bringt auch wachsende administrative Aufgaben mit sich. Damit die Beratung immer auf höchstem Niveau bleibt, suchen wir ausgebildete Finanzprofis, die unser Team als Vertriebsunterstützer:innen verstärken wollen.Deine Aufgaben als Vertriebsunterstützer:in
- Ansprechpartner:in für Bestandskund:innen
- Unterstützung bei der Vor- und Nachbereitung von Kundenterminen
- Einarbeitung in die Arbeit freier Finanzberater:innen
- Vertriebsunterstützende Maßnahmen und Zuarbeit
- Regelmäßige Weiterbildung zum Finanzexperten / zur Finanzexpertin
Klingt spannend?
Wenn Du Dein Know-how in dieser Rolle einbringen möchtest, dann melde Dich gerne bei uns – wir freuen uns auf Dich!
karrierewege
Deine Karrierewege in der Finanzberatung
Der Finanzmarkt befindet sich im Umbruch: Für viele Berater:innen bei Banken und Versicherungen ändern sich gewohnte Abläufe und Rahmenbedingungen gerade massiv. Strenge Vertriebsvorgaben und eine oft stark eingeschränkte Produktauswahl machen eine wirklich individuelle Kundenberatung immer schwieriger. Wer die Interessen seiner Kund:innen in den Mittelpunkt stellen will, stößt hier schnell an Grenzen.
Gleichzeitig wächst der Druck durch Umstrukturierungen und Entlassungen in Banken und Versicherungsgesellschaften.
Die gute Nachricht: Finanzberatung ist heute gefragter und wichtiger denn je! Und wer könnte diese besser leisten als motivierte Finanzprofis mit fundierter Ausbildung?
Gerade jetzt eröffnen sich Dir außergewöhnliche Chancen in einem echten Zukunftsmarkt. Wir haben unterschiedliche Karrierewege angeschaut und erfolgreiche Finanzberater:innen dazu befragt – lass Dich inspirieren!
women's world
kinderwunsch und karriere lassen sich verbinden
“Ich bin von ganzem Herzen Dienstleisterin. Mein Beruf als Finanzberaterin und damit Ansprechpartnerin zu sein für alle Fragen zum Thema Finanzen, ist wirklich meine Berufung. Dennoch war es schon immer mein Herzenswunsch Mutter zu sein. Es macht mich auch heute noch jeden Tag glücklich, ganz bewusst zu erleben, wie gut ich meine Rolle als zweifache Mutter mit meiner beruflichen Tätigkeit verbinden kann. Für meine Kinder habe ich dann viel Zeit, wenn sie mich brauchen und für meine Kunden finde ich immer die passenden Terminfenster. Zu meiner Bankzeit war eine solche Flexibilität stets unmöglich.“
Karriere machen und dennoch die Familienplanung umsetzen – hier kannst Du das. Dass Frauen meist mehr Potential haben, als viele ihrer männlichen Kollegen, zeigt heute nicht nur die Quote der weiblichen Studenten und Hochschul-Absolventen. Dennoch herrscht im Berufsleben längst noch keine Chancengleichheit zwischen den Geschlechtern. Noch heute ist es leider gewohnter Standard, dass erfolgreiche Finanzexpertinnen nach Ihrer Elternzeit nicht mehr den unterbrochenen Karriereweg fortschreiten können.
Als Finanzberaterin entscheidest Du ganz alleine über Deine Karriereplanung, denn hier zählt einzig und allein Dein Erfolg im Finanzmarkt. Du bist gerne in der Kundenberatung tätig und suchst eine moderne und offene Unternehmenskultur? Du willst Deinen Berufsalltag maximal frei gestalten und mit Deinem Familienleben optimal in Einklang bringen? Dann ist der Karriereweg als Finanzberaterin genau Dein Weg!
Best Ager
Deine Lebenserfahrung ist Dein größtes Plus in der Beratung
“Als Berater zähle ich heute zur Gruppe der Best-Ager, zum alten Eisen gehöre ich damit aber noch lange nicht. Wenn ich mir heute vorstellen müsste, auf junge Kollegen – frisch von der Ausbildung oder vom Studium – hören zu müssen, anstatt mich auf meine Lebenserfahrung als langjähriger Finanzberater zu verlassen, hätte ich kein gutes Gefühl. Es ist für mich das höchste Gut in meiner beruflichen Tätigkeit, dass ich in meinen Entscheidungen immer selbstständig und ohne Vorgaben entscheiden kann. Lebens- und Berufserfahrung ist durch nichts zu ersetzen – diesen Vorteil gebe ich deshalb heute gerne an ein motiviertes Team und natürlich meine Kunden weiter.”
Vieles kannst Du in kurzer Zeit erlernen – doch eines lässt sich nicht durch Bücher oder Seminare ersetzen: Deine Lebenserfahrung. Gerade für die Generation 50plus ist sie oft wertvoller als jeder Weiterbildungs-Titel.
Die Kunden 50plus sind heute nicht nur die vermögendste Zielgruppe in Deutschland, sondern auch die einzige, die kontinuierlich wächst. Genau deshalb braucht es erfahrene Finanzberaterinnen und Finanzberater wie Dich, die mit Empathie, Fachwissen und Lebenserfahrung auf Augenhöhe beraten.
Du willst Deine Erfahrung gezielt einsetzen, Menschen dabei unterstützen, finanzielle Sicherheit zu gewinnen, und gleichzeitig Deinen Berufsalltag selbstbestimmt gestalten? Dann ist jetzt der perfekte Zeitpunkt, in der Finanzberatung als Best Ager durchzustarten.
Banker
Vom Kundenbetreuer zum freien Finanzberater – jetzt bist Du am Zug
“Meine Entscheidung, die Bank zu verlassen und künftig als freier Finanzberater tätig zu werden, habe ich gut abgewägt. Ich arbeite heute in einem Team und kann dabei dennoch die Vorteile eines selbständigen Arbeitsablaufs, inklusive frei gestaltbarer Arbeitszeiten und einer unabhängigen Produktauswahl nutzen. Dies ergänzt sich hervorragend mit den vielen Spezialisten zu einzelnen Produktbereichen, somit kann ich immer die bestmögliche Lösung für meine Kunden erzielen.”
Du bist bei einer Bank tätig, Deine Kunden kennen und vertrauen Dir – doch Dein Handlungsspielraum wird seit Jahren immer kleiner? Du merkst, dass Du Deine Überzeugung von professioneller und objektiver Finanzberatung kaum noch umsetzen kannst?
Dann ist jetzt der richtige Zeitpunkt, Deine größte Stärke – die enge Kundenbindung – für Deine eigene Karriere einzusetzen.
Als Banker hast Du den entscheidenden Vorteil: Du bringst bereits einen treuen Kundenstamm und eine solide Vertrauensbasis mit. Mit dem Wechsel in die freie Finanzberatung kannst Du endlich so beraten, wie es Deinen persönlichen Werten entspricht – unabhängig, ehrlich und ohne starre Vorgaben.
Gerade erfahrene Banker haben die besten Karrierechancen in der freien Finanzberatung. Denn Deine Kunden vertrauen Dir bereits als Finanzexperten – und Du kannst ihnen nun die Beratung bieten, die sie wirklich verdienen.
Versicherungs-Vertrieb
Von der Ausschließlichkeit zum Makler – Deine Freiheit wartet
“Meine Kunden vertrauen mir und diesem Vertrauensvorschuss möchte ich dauerhaft gerecht werden. Es war mir deshalb ein Herzenswunsch, bei meinen Beratungskonzepten auf eine unabhängige Produktauswahl zugreifen zu können, anstatt für jedes Problem die immer gleichen Lösungen verteidigen zu müssen. Die Interessen meiner Kunden kann ich aus meiner Sicht nur als unabhängiger Finanzberater auf Basis eines Maklerauftrages und damit klar erkennbar im Lager des Kunden, verfolgen.”
Immer mehr Ausschließlichkeitsvermittler ziehen den Schritt in die Maklerschaft in Betracht – und das aus gutem Grund. Der Trend zeigt seit Jahren klar nach oben: Die Zahl der gebundenen Vertreter nimmt stetig ab, während die Zahl der unabhängigen Makler kontinuierlich wächst.
Die Ursachen liegen auf der Hand: Veränderungen in der Führungsstruktur, steigender Vertriebsdruck, Kürzungen bei den Provisionen, zentrale Bestandsveränderungen oder ein eingeschränktes Produktsegment.
Als Makler entscheidest Du selbst, welche Lösungen am besten zu Deinen Kunden passen – frei von starren Vorgaben. Du gewinnst die Freiheit zurück, wirklich unabhängig zu beraten und Deine berufliche Zukunft nach Deinen eigenen Vorstellungen zu gestalten.
Wenn Du Deine Erfahrung und Dein Netzwerk nutzen willst, um endlich so zu arbeiten, wie es Deinen Werten entspricht, ist jetzt der perfekte Zeitpunkt für den Wechsel.
Existenzgründer
Vom angestellten Berater zum eigenständigen Finanzberater – starte jetzt durch
Für meinen Schritt in die Selbstständigkeit als freier Finanzberater habe ich vor allem nach einem Partner gesucht, der mir mehr als eine finanzielle Sicherheit stellen kann. Mein Ziel war es, meine Einkommensgrundlage möglichst schnell aus eigenen Erfolgen stellen zu können, dafür waren mir eine fachliche und vor allem organisatorische Begleitung sehr wichtig. Welche Produktpartner sind die richtigen? Was sind die Besonderheiten bestimmter Gesellschaften? Wie organisiere ich am Besten meine Arbeitswoche? Diese und viele weitere Fragen konnte ich mit meinem Coach und meinem Kooperationsunternehmen gerade zum Start meiner Tätigkeit umfassend diskutieren, was mein Garant für einen erfolgreichen Start war.
Ein Angestelltenverhältnis gibt Sicherheit – keine Frage. Doch oft bedeutet es auch: klare Grenzen, eingeschränkte Entfaltungsmöglichkeiten und ein Einkommen, das nicht Dein wahres Potenzial widerspiegelt.
Der Schritt in die Selbstständigkeit wirkt für viele zunächst riskant, vor allem wegen einer scheinbar unsicheren Einkommensbasis. Doch die Realität sieht heute anders aus: Der freie Finanzmarkt bietet Dir zahlreiche Geschäftskonzepte, die den Einstieg erleichtern und Dir von Anfang an Stabilität geben.
Neben finanziellen Chancen profitierst Du von umfangreicher Unterstützung in organisatorischen und fachlichen Bereichen. So kannst Du Dich voll und ganz darauf konzentrieren, was wirklich zählt: Deine Kunden kompetent zu beraten und Deine Karriere nach Deinen Vorstellungen zu gestalten.
Wenn Du bereit bist, Sicherheit gegen echte Freiheit einzutauschen, ist jetzt der perfekte Zeitpunkt, Deinen eigenen Weg als Finanzberater zu gehen.
Honorarberatung
Transparente Vergütung für echte Unabhängigkeit
Die Honorarberatung und auch die Honorarvermittlung bieten Finanzberatern heute aus meiner Sicht eine zusätzliche Möglichkeit der Vergütung. Die rechtlichen Rahmenbedingungen bieten heute für jede Überzeugung die richtigen Rahmenbedingungen. Ich empfinde es als einen großen Vorteil in meiner täglichen Arbeit, meine Beratungskompetenz Kunden auch ohne jegliche Produktanreize ganz transparent anbieten zu können.
Bisher war Dein Einkommen als Finanzberater oft an den Vermittlungserfolg und damit an Provisionszahlungen der Produktgeber gebunden. Das machte eine wirklich transparente Vergütung schwer – und stellte Deine Unabhängigkeit regelmäßig infrage.
Heute sieht das anders aus: Die rechtlichen Rahmenbedingungen im Finanzmarkt eröffnen Dir weit mehr Möglichkeiten für eine klare und faire Bezahlung. Immer mehr Menschen erkennen den Wert der Honorarberatung – ähnlich wie bei Ärzten oder Steuerberatern wird dabei die Beratungsleistung selbst entlohnt.
Für Deine Kunden bedeutet das: Sie können sich auf einen objektiven Rat verlassen, ohne versteckte wirtschaftliche Interessen. Und für Dich bedeutet es: maximale Transparenz, echte Unabhängigkeit und die Chance, Dich als professioneller Finanzberater klar vom Markt abzuheben.